• Бухгалтерская забота о Вашем бизнесе
  • 55.964 ₽
  • 53.3234 ₽

Разблокировка расчетного счета по ФЗ-115

Подарок

Экспресс-аудит базы 1С бесплатно*

Анализ ведения бухгалтерского и налогового учета в программе 1С при удаленном доступе.

  • 7 000 руб.
  • Индивидуально
Разблокировка расчетного счета по ФЗ-115

Блокировку расчетного счета банком по 115-ФЗ используют как инструмент для противодействия экстремизму и «отмыванию» нелегальных доходов. Закон позволяет банкам выполнить блокировку счета физического лица по 115-ФЗ, а также юрлица и ИП. Блокировки счета ИП по 115-ФЗ происходят чаще, поскольку финансовые операции малого бизнеса привлекают пристальное внимание.

Что вы получаете?

В услугу входит:

Оставьте заявку на услугу Разблокировка расчетного счета по ФЗ-115

Наш адрес

г. Казань, ул. Рихарда Зорге, 102, Приволжский район, этаж 3, офис 16

Часы работы

Пн-Пт 8:00 – 17:00

Схема проезда

Подарок

Подбор налогового и бухгалтерского учета бесплатно*

Консультация по выбору налогового и бухгалтерского учета, открытие базы 1С.

Автоматическую блокировку счета банком по 115-ФЗ используют для предотвращения легализации незаконных финансовых операций. Инструмент применяют и для противодействия экстремизму. Банки имеют право блокировать счета физических и юридических лиц, а также ИП. Наиболее частые заморозки счетов по 115-ФЗ происходят у индивидуальных предпринимателей. Это обусловлено пристальным вниманием налоговой к финансовым операциям малого бизнеса.

Причины блокировки счета

Все случаи, в которых банк имеет право заблокировать расчетный свет, определены в Положении №375 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов». Среди них представлены следующие:

  • Невысокая налоговая нагрузка. Когда при больших оборотах налоговые отчисления несопоставимо малы.
  • Большая доля нетрудоустроенного персонала.
  • Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ, касающиеся директора, юридического адреса.
  • Подозрение в обналичивании средств.
  • Получение перевода от организации, ранее нарушившей 115-ФЗ или числящаяся в «черном» списке Росфинмониторинга.
  • Периодический транзит денежных средств по расчетному счету.
  • Список ситуаций, при которых банки могут заблокировать счет, может менять сама кредитная организация. В некоторых случаях закон используется в корыстных интересах представителями банков. Такое положение дел порождает проблемы с банками даже у компаний с безупречной репутацией.

Срок блокировки счета по 115-ФЗ

На основании 8 ст. 115-ФЗ, счет может блокироваться на 5–30 суток. В этот период владелец счета обязан предъявить банку документы, подтверждающие юридическую прозрачность совершенных финансовых операций за определенное время. Только после рассмотрения всех бумаг, банк принимает решение о предоставлении возможности физическому или юридическому лицу распоряжаться своими деньгами.

Если владелец организации не смог подтвердить правомерность финансовых операций, банк закроет счет. При этом от 15 до 30% средств он заберет себе как штраф. Оставшиеся деньги владелец сможет отправить в другой банк. Дополнительно предпринимателя могут занести в список неблагонадежных клиентов. В последующем это обернется отказом в обслуживании со стороны других банков.

Как мы решаем вопрос о блокировке расчетного счета по 115-ФЗ:

  • Всесторонне анализируем ситуацию и причины блокировки.
  • Подготавливаем документы.
  • Предпринимаем все действия, чтобы счет был успешно разблокирован.
  • Оформляем документы для подачи в конфликтную комиссию ЦБ РФ.
  • Подготавливаем документы для судебного разбирательства.
  • Направляем заявление в суд о возмещении расходов.

Мы занимаемся комплексной помощью предпринимателям, физическим и юридическим лицам по разблокировке расчетного счета по 115-ФЗ. В активе нашей компании имеется множество примеров положительных решений суда по разблокировке счетов.

За счет оперативных своевременных действий вы сможете снять ограничения со своего счета с минимальными потерями. Отправьте заявку на анализ вашей ситуации прямо сейчас, чтобы наши специалисты начали работу незамедлительно.

Добейтесь успеха с нами !

Узнайте нас лучше!

15

Лет успешной работы

350

Личных консультаций с клиентами в год

68384

Сданных вовремя деклараций

Подарок

«Бизнес под ключ» бесплатно*

При оплате одного квартала бухобслуживания предоставляем бесплатно пакет «Бизнес под ключ».

Другие услуги